Progetto
Consulenza Indipendente

Il cuore dell’attività di consulenza resta sempre nelle mani e sotto la responsabilità del Consulente Finanziario Autonomo che provvede a elaborare l’asset allocation nel rispetto del profilo del singolo cliente e svolge il proprio lavoro fruendo di informazioni on-line costantemente aggiornate e della piattaforma Opec Go.

Il Progetto di Consulenza Indipendente si colloca in un contesto di mercato caratterizzato da una forte competizione tra le reti oggi presenti sul mercato italiano, costituite da Banche e SIM all’uopo specializzate. Nonostante le banche abbiano attuato una sorta di “cartello”, il sistema non è affatto stabile e consolidato. Infatti, ha prevalso l’obiettivo di costituire e gestire reti di promotori largamente insoddisfatti e poco motivati, anche in relazione alle basse ricadute economiche a loro riservate. Inoltre, la gestione delle banche, massiva e mono brand, ha determinato un sostanziale abbandono della peculiare attività di Consulenza, sostituita da una più comoda attività distributiva. Ciò ha determinato una progressiva deprofessionalizzazione della Rete con evidente insoddisfazione dei Clienti. In particolare, le profonde modifiche apportate dalla MIFID II costringono le Reti a modificare l’attuale modello organizzativo limitando in modo consistente i margini economici. Ciò avrà un riflesso negativo sui consulenti finanziari costretti a riallinearsi al modello di Consulenza Indipendente con piena responsabilità diretta e con margini commissionali ridotti. Il presente Progetto, di converso, si propone di cogliere appieno i rilevanti spazi offerti dal mercato italiano del risparmio gestito facendo leva su una Comunità di professionisti preparati e motivati, inseriti in un processo di superamento dell’attuale concetto di rete commerciale. Pertanto, il nuovo paradigma, quello previsto nel Progetto, non potrà che basarsi su un modello di business capace di ricucire la distanza fra mercato finanziario e Cliente al fine di massimizzare la creazione di valore. Nello sviluppo del Progetto non è stata trascurata l’importanza del Brand che, necessariamente, andrà affermandosi nel tempo grazie alla qualità e alla professionalità dei consulenti nell’ambito di un Processo identificabile proprio nel Nuovo Modello di Consulenza Finanziaria Indipendente e che troverà sempre maggiore interesse sul mercato di riferimento. Pertanto, il nuovo Brand non avrà un nome corrispondente alla Banca o Finanziaria proprietaria della Rete, ma corrisponderà al nuovo Processo di Consulenza introdotto dall’OPEC Financial. L’attività dovrà orientarsi, quindi, verso la multi canalità e l’effettivo superamento del conflitto di interessi oggi ancora insito nell’attività degli ex Promotori Finanziari. I Prodotti/Servizi suggeriti tramite la nuova Comunità di Consulenti saranno operati esclusivamente da terzi e selezionati nell’ottica di privilegiare i migliori per ogni categoria e tipologia, soprattutto quelli che offrono maggiori garanzie di solidità e continuità. Il nuovo concetto di Consulenza Finanziaria Indipendente delineato dal Progetto deriva dalla condivisione dei suoi valori ispiratori, della sua filosofia e delle sue finalità da parte dei soggetti che l’hanno ideato e fortemente voluto. Il Progetto è il frutto dell’attività di analisi effettuata da OPEC sulla scorta dell’esperienza dei Soci Fondatori e di una serie di Professionisti che hanno fornito un notevole contributo alla definizione delle sue linee guida. Elemento centrale di tutto il progetto è la formale e sostanziale autonomia del Consulente Finanziario che deciderà insieme al cliente non solo la tipologie degli investimenti, ma anche le modalità di acquisizione dei vari prodotti finanziari. Tuttavia, l’Associazione, allo scopo di fornire più opportunità possibili, ha definito i ruoli strategici e le specifiche dei Soggetti funzionali al Progetto individuando I Canali operativi in grado di supportare gli investimenti dei clienti dei consulenti finanziari autonomi iscritti all’OPEC Financial quali:

  • Banche depositarie prive di reti di consulenti
  • SGR Indipendenti
  • Contenitori assicurativi.


Il Progetto, oltre a esprimere concetti condivisibili e a prevedere ed esigere comportamenti eticamente ineccepibili, dimostra la sua tenuta anche sotto il profilo economico. In questo caso si tratta di un’economicità per il Cliente, che resta costantemente al centro dell’attenzione, e per i Consulenti Finanziari Autonomi che otterranno eque ricadute a fronte del proprio lavoro nell’esclusivo interesse del suo cliente. In sostanza, l’obbiettivo è quello di accrescere la commissione di consulenza a favore del consulente autonomo attuando contemporaneamente una forte riduzione del monte commissioni solitamente addebitato ai clienti. Inoltre, i clienti beneficeranno della possibilità di investire nei migliori prodotti finanziari presenti sui vari mercati senza penalizzazioni determinate dal conflitto di interesse.

In sintesi il progetto Consulenza Indipendente è in grado di cogliere tutti i migliori spazi offerti dal mercato attuale in forza di:

  • Competenza e indipendenza del Consulente che opera sempre e comunque nell’interesse del Cliente, senza nessun conflitto d’interessi e nella totale trasparenza sia formale sia sostanziale;
  • Organizzazione del lavoro autonoma da parte di ciascun Consulente, ma nell’ambito di processi predefiniti e monitorati che consentano al Consulente di operare in sicurezza disponendo on-line di tutte le informazioni necessarie e di adeguati e moderni strumenti per la gestione della propria attività (il Portale Ufficio Digitale e la Piattaforma OPEC Go);
  • Maggiori ricadute economiche per il Consulente il quale potrà legittimamente ricevere compensi dal proprio Cliente derivanti dalla sua attività di consulenza;
  • Minori spese di gestione dell’attività, anche inferiori a quelle normalmente affrontate dai Promotori bancari, grazie all’utilizzo di servizi a doc predisposti da OPEC Financial.
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